Daytrading innebär att du köper och säljer aktier eller andra finansiella instrument inom samma handelsdag och stänger alla positioner innan börsen stänger. Målet är att tjäna pengar på kortsiktiga prisrörelser i kursen, inte på hur bolaget utvecklas över tid. Det kräver tid, kunskap om teknisk analys och en strikt strategi för risk, och statistiken visar att de flesta som försöker förlorar pengar.
Den här guiden går igenom hur daytrading fungerar, vilka strategier daytraders använder, hur få som faktiskt lyckas, hur skatten fungerar på ISK och depå, och vad du behöver veta innan du lägger din första affär.
Vad är daytrading och vad gör en daytrader?
En daytrader gör förhållandevis många affärer per dag och har inga öppna positioner när marknaden stänger. Svenska Wikipedia beskriver dagshandel, som är den svenska termen, som att handlaren köper och säljer värdepapper endast över dagen och stänger alla öppna positioner innan börsen stänger. Det skiljer daytrading från vanlig aktiehandel där du köper ett bolag och behåller det i månader eller år.
Daytrading innebär alltså att du inte bryr dig särskilt mycket om bolagets vinst eller framtidsutsikter. Det som räknas är hur kursen rör sig under de närmaste minuterna eller timmarna. Därför bygger det mesta inom daytrading på teknisk analys av kursgrafer, volymer och indikatorer snarare än på fundamental analys av bolagens rapporter.
I Sverige finns en mindre grupp hängivna daytraders som enligt Wikipedia står för en betydande del av omsättningen i börsens mindre värdepapper. En del sköter sin trading hemifrån, andra från gemensamma kontor eller tradingrum som nätmäklarna Avanza och Nordnet har erbjudit. Allt fler aktörer har dessutom automatiserat handeln med datorprogram som agerar snabbare än människor, så kallad algoritmisk handel eller högfrekvent handel.
Daytrading kritiseras ibland för att vara spekulation. Andra menar att daytraders bidrar med likviditet, det vill säga gör det enklare och snabbare för andra att hitta en motpart när de vill köpa eller sälja.
Hur köper och säljer en trader aktier under en handelsdag?
En trader öppnar en position när hen tror att kursen ska röra sig åt ett visst håll och stänger den när målet nås eller när förlusten blir för stor. Handeln sker i en handelsplattform hos en nätmäklare eller en CFD-leverantör, och varje affär kostar courtage eller spread.
Instrument som är vanliga inom daytrading:
| Instrument | Hur det fungerar | Att tänka på |
|---|---|---|
| Aktier | Du köper och säljer aktier direkt på börsen | Kräver hög likviditet i aktien för att komma in och ut snabbt |
| CFD | Kontrakt på prisskillnaden, ofta med hävstång | Går inte att handla på ISK, och förlusterna kan bli stora |
| Terminer och optioner | Derivat på index, aktier eller råvaror | Hävstång och komplexa villkor |
| Valutor och index | Handel på rörelser i valutapar eller börsindex | Rör sig dygnet runt eller över flera marknader |
Hävstång betyder att du handlar för mer pengar än du har på kontot. Aktiekunskap.nu räknar med ett exempel där hävstången är fem: om kursen går upp 1 procent ökar ditt kapital med 5 procent, men går kursen ner 1 procent minskar det lika mycket. Det är därför hävstång både lockar och knäcker många nybörjare.
Vill du kunna tjäna på fallande kurser behöver du kunna sälja kort, alltså blanka. Hur det fungerar och vilka svenska bolag som är mest blankade går vi igenom i guiden om blankade aktier.
Vilka är de bästa daytrading strategier?
Det finns ingen strategi som fungerar varje dag, men de flesta daytraders använder en handfull grundmodeller och anpassar dem efter marknaden. Det viktiga är att du har en strategi som är bestämd i förväg: när du går in, var din stop loss ligger och när du tar hem vinst.
- Scalping: många små affärer som bara varar sekunder eller minuter och tar små vinster på varje prisrörelse. Kräver låga avgifter och snabba beslut.
- Breakout: du tar position när kursen bryter ett tidigare motstånd eller stöd, i tron att rörelsen fortsätter.
- Crossover: du köper eller blankar när två glidande medelvärden korsar varandra.
- Gaptrading: du utnyttjar att börsen öppnar kraftigt upp eller ner och tar motsatt position.
- Mean reversion: du satsar på att en kurs som rört sig långt från sitt snitt ska vända tillbaka.
- KISS: den enklaste formen enligt Wikipedia, köp när kursen bryter över ett glidande medelvärde och sälj när den bryter under.
Gemensamt för de här daytrading strategierna är att de använder tekniska indikatorer som glidande medelvärden, volym och stöd- och motståndsnivåer. Ingen av dem är bättre än den disciplin du har att följa den.
IG skriver att framgångsrika daytraders ofta har en träffsäkerhet under 40 procent, alltså att fler affärer går med förlust än med vinst. De kan ändå tjäna pengar eftersom de siktar på en risk/belöningskvot på minst 1:2: varje vinnande affär ger minst dubbelt så mycket som en förlorande affär kostar.
Hur många lyckas med daytrading?
Mycket få. Daytrading är ett av de svåraste sätten att tjäna pengar på börsen, och forskningen pekar åt samma håll. En studie från 2019, som engelska Wikipedia sammanfattar, analyserade privatpersoner som daytradade terminer på den brasilianska aktiemarknaden mellan 2012 och 2017:
- 97 procent av dem som höll på i mer än 300 dagar förlorade pengar efter avgifter.
- Bara 17 av 1 551 personer, 1,1 procent, tjänade mer än Brasiliens minimilön.
- Den som tjänade mest fick i snitt 310 dollar per dag.
Även leverantörerna själva redovisar siffror. IG anger att 74 procent av deras icke-professionella kunder förlorar pengar på CFD-handel, och sajten Sparacash anger att andelen ligger mellan 49 och 72 procent för plattformarna i deras guide.
Den amerikanska finansinspektionen SEC varnar daytraders för att vara beredda på allvarliga ekonomiska förluster, att daytrading är ett extremt stressigt och dyrt heltidsjobb och att man inte ska tro på löften om lätta vinster eller på kurser och böcker från dem som tjänar på att sälja utbildning.
Historien har också lärt oss att en stigande marknad kan få daytrading att se enkel ut. Under it-bubblan steg Nasdaq från ungefär 1 200 till 5 000 punkter mellan 1997 och 2000, och många oerfarna traders tjänade stora pengar. När bubblan sprack föll index tillbaka, och många förlorade lika snabbt som de vunnit.
Vilken risk tar du och hur stora kan förlusterna bli?
Risken i daytrading styrs av hur mycket du satsar per affär, hur stor hävstång du använder och om du följer dina stop loss-nivåer. Förlusterna kan bli stora snabbt eftersom du gör många affärer och varje misstag upprepas.
Börskollen rekommenderar att du riskerar 0,5 till 1 procent av kontot per affär. Med ett konto på 20 000 kronor och 1 procents risk får en enskild affär alltså kosta högst 200 kronor om den går fel. Det låter försiktigt, men det är just det som gör att du överlever en rad förluster i följd.
En stop loss är en order som automatiskt säljer om kursen faller till en viss nivå. Den skyddar inte mot alla förluster, kursen kan hoppa förbi nivån vid stora nyheter, men den hindrar en dålig affär från att bli en katastrof.
Lägg också till kostnaderna. Courtage tas ut både vid köp och sälj, och med många affärer per dag blir summan snabbt stor. Läs mer om hur avgiften räknas i vår genomgång av courtage.
Hur beskattas daytrading?
Daytrading beskattas olika beroende på vilket konto du handlar på. De flesta svenska daytraders väljer ett investeringssparkonto eller en kapitalförsäkring för att slippa deklarera varje affär.
| Konto | Skatt | Fördel | Nackdel |
|---|---|---|---|
| ISK | Schablonskatt på kontots värde | Du deklarerar inga enskilda affärer | Förluster kan inte kvittas, CFD finns inte |
| Depå (AF-konto) | 30 procent på vinsten, redovisas i K4 | Förluster kan kvittas mot vinster | Varje affär ska deklareras |
| CFD-konto | 30 procent på vinsten, redovisas i K4 | Hävstång och blankning är enkelt | Hög risk, kan inte ligga på ISK |
Gör du hundratals affärer om året är ISK det enklaste. Hur schablonskatten räknas ut för 2026 förklarar vi i artikeln om ISK-konto. Går du med förlust har en depå fördelen att förlusten kan kvittas mot andra kapitalvinster.
Kom igång med daytrading i fem steg
Vill du ändå testa daytrading, gör det med en tydlig plan och pengar du har råd att förlora. De här fem stegen är en bra grund.
- Sätt mål och ramar. Bestäm hur mycket tid du har, vilken marknad du ska handla och hur stor förlust du accepterar per dag.
- Välj konto och plattform. ISK för aktier om du vill slippa deklarera, depå om du vill kunna kvitta förluster.
- Lär dig en strategi. Börja med en enda strategi och lär dig den ordentligt innan du provar fler.
- Testa i liten skala. Handla med små belopp eller på ett demokonto först, så att misstagen blir billiga.
- För journal. Skriv ner varje affär, varför du gick in och hur det gick. Det är det enda sättet att se om strategin fungerar.
Tänk också på tiderna. Daytrading på svenska aktier sker när Stockholmsbörsen har öppet, och de första och sista minuterna är ofta mest volatila. Se aktuella öppettider för börsen innan du planerar dagen.
Hur stort startkapital krävs och vilken daytrading plattform behöver du?
I Sverige krävs inget visst startkapital för att daytrada aktier. I USA gäller däremot regeln om “pattern day trader”: den som gör fyra eller fler dagsaffärer på fem handelsdagar på ett kreditkonto måste ha minst 25 000 dollar på kontot.
Frågan är snarare hur mycket du behöver för att det ska löna sig. Aktiekunskap.nu räknar på vad som krävs för att leva på trading: för att få ut 25 000 kronor i månaden krävs en avkastning på 5 procent i månaden om du har 500 000 kronor att handla för. Det är en avkastning som mycket få klarar över tid.
En daytrading plattform behöver:
- låga avgifter och courtage som passar många affärer,
- snabb orderläggning och realtidskurser,
- grafer med tekniska indikatorer,
- möjlighet att lägga stop loss-order direkt.
Många använder nätmäklarens egen handelsplattform för att köpa och sälja aktier och ett separat analysverktyg för grafer.
Vanliga misstag när du börjar med daytrading
De flesta nybörjare gör samma misstag, och de är dyra.
- Ingen plan. Att handla på känsla i stället för på en strategi med bestämd in- och utgång.
- För stor hävstång. En liten rörelse åt fel håll kan radera kontot.
- Flytta stop loss. Att sänka gränsen för att slippa ta förlusten gör förlusten större.
- Hämndhandel. Att försöka vinna tillbaka en förlust direkt med större positioner.
- Underskatta avgifterna. Courtage och spread på varje affär gör att en strategi som ser lönsam ut på papperet går med förlust.
- Lita på tips. SEC varnar uttryckligen för “heta tips” och utbildningar från dem som tjänar på att sälja dem.
Vad är viktigt att förstå om marknaden?
Marknaden består till stor del av professionella aktörer och algoritmer som är snabbare än du. När du daytradar är motparten i många affärer en dator, inte en annan privatperson. Det betyder att du behöver en fördel, till exempel en strategi i aktier som algoritmerna inte prioriterar, för att ha en chans.
Det är också viktigt att skilja daytrading från swingtrading och långsiktigt sparande. En swingtrader behåller sina positioner i några dagar eller veckor, medan en långsiktig sparare köper bolag eller fonder och låter dem växa i åratal. För de flesta är det långsiktiga sparandet både enklare och mer lönsamt, och daytrading är bättre att se som en svår hobby där kunskap och disciplin avgör, inte ett sätt att tjäna pengar snabbt.
Vanliga frågor
Vad är daytrading?
Daytrading innebär att du köper och säljer aktier eller andra finansiella instrument inom samma handelsdag och stänger alla positioner innan börsen stänger. Målet är att tjäna pengar på kortsiktiga prisrörelser, inte på bolagets utveckling över tid.
Kan man tjäna pengar på daytrading?
Det går, men de flesta förlorar. En studie av daytraders på den brasilianska terminsmarknaden visade att 97 procent av dem som höll på i mer än 300 dagar gick med förlust efter avgifter. Bara 17 av 1 551 tjänade mer än landets minimilön.
Ska man daytrada på ISK eller depå?
På ett ISK betalar du schablonskatt och behöver inte deklarera varje affär, vilket är smidigt om du gör många affärer. På en vanlig depå deklareras varje affär i K4 och vinsten beskattas med 30 procent, men förluster kan kvittas. CFD går inte att handla på ISK.
Hur mycket pengar behöver man för att börja daytrada?
Det finns inget lagstadgat minimum i Sverige, men courtaget äter en stor del av avkastningen om summorna är små. Börja med ett belopp du har råd att förlora och risk på 0,5 till 1 procent av kontot per affär.
Vad är skillnaden mellan daytrading och swingtrading?
En daytrader stänger alla positioner samma dag. En swingtrader behåller positionerna i några dagar eller veckor för att fånga större kursrörelser och tar därmed risken att kursen rör sig över natten.
